Источник изображения: Getty Images
Давайте будем честными: никому из нас никогда не удастся накопить богатство, которое могло бы соперничать с Уорреном Баффетом. 95-летний американский миллиардер, возможно, является величайшим инвестором всех времен. Но мы можем извлечь уроки из того, как он это сделал, чтобы построить себе более скромный уровень благосостояния.
Даже начав без сбережений, можно разумно планировать на долгосрочную перспективу. Мы в The Motley Fool считаем, что лучший способ добиться этого — инвестировать в машину создания богатства, которой является фондовый рынок. И нет лучшего места для вдохновения, чем Баффет, который десятилетиями объяснял, как именно он это делает.
Понимание долгосрочной капитализации
Многие новые инвесторы полагают, что фондовый рынок — это способ быстрого обогащения. В действительности все совсем наоборот. Создание богатства с помощью акций занимает годы. Это означает владение разнообразными акциями, которые предлагают не только потенциал для роста капитала, но и то, что новички часто упускают из виду: доход в виде дивидендов.
Индекс FTSE 100 здесь особенно силен и является домом для некоторых из самых щедрых плательщиков дивидендов в мире. Реинвестируя эти платежи, инвесторы покупают больше акций, которые затем приносят больше дивидендов, создавая с течением времени мощный эффект компаундирования. Любой рост цен на акции только усиливает это.
Табачная группа Imperial Brands (LSE: IMB), входящая в список FTSE 100, имеет блестящий опыт вознаграждения инвесторов. Ее акции выросли примерно на 15% за последний год и на 85% за пять лет. Вдобавок ко всему, они предлагают волшебный ингредиент: доход.
Сегодня остаточная доходность акций составляет около 5,3%, что значительно превышает норму большинства денежных сбережений. Imperial Brands увеличивала свои дивиденды каждый год в этом столетии, за единственным исключением 2020 года, затронутого пандемией. Это обеспечивает инвесторам не просто доход, а доход, который со временем увеличивается, помогая компенсировать инфляцию.
Имперские марки для получения дохода
В результате ожидается, что в 2026 году доходность вырастет до 5,58%, а затем снова вырастет до 5,86% в 2027 году. Это означает, что она растет в реальном выражении.
В краткосрочной перспективе акции более волатильны, чем наличные деньги. Стоимость капитала будет расти и падать, но эта волатильность — это цена, которую инвесторы платят за превосходную долгосрочную доходность от акций.
Imperial Brands, как и любая компания, сталкивается с проблемами. Уровень курения на Западе падает, а угрозы здоровью и законодательству не исчезают. Однако я думаю, что сегодня стоит рассмотреть ситуацию с долгосрочной перспективой. Многие инвесторы захотят вообще держаться подальше от крупных табачных компаний. Без проблем. Многие другие акции из индекса FTSE 100 предлагают аналогичный потенциал капитализации, а в некоторых случаях даже больший.
Но Баффет подчеркивает, что ключом к инвестированию является время: «Моя жизнь была продуктом сложных процентов. Ни больше, ни меньше, и ничего блестящего».
Это чрезвычайно воодушевляет. Инвесторам не обязательно соответствовать его гению. Им нужно время. Вот почему Баффет призывает людей начинать как можно раньше. Как он сам говорит: «Я начал строить этот маленький снежок на вершине очень длинного холма».
Некоторые люди думают, что уже слишком поздно инвестировать. Это не. Мало кто из нас знает, как долго продержится этот холм. Именно поэтому лучшее время для начала инвестирования – сегодня.
