В течение многих лет в семьях часто избегали разговоров о деньгах, старении и планировании имущества. Ситуация начинает меняться, сказал в интервью Гарри Марголис, автор книги «Собери уток в ряд».
Все больше и больше семей осознают необходимость структурированных и постоянных дискуссий о финансах, здоровье и планировании конца жизни, особенно с учетом того, что возраст родителей и обязанности переходят к следующему поколению.
Марголис сказала, что один простой шаг может иметь существенное значение: проводить регулярные семейные встречи.
Ниже приводится стенограмма этого интервью, отредактированная для ясности и краткости.
Почему важны семейные финансовые встречи
Роберт Пауэлл: Это может быть деликатная тема. Дети хотят поговорить со своими родителями о деньгах и планировании имущества. Иногда родители хотят поговорить со своими детьми на одни и те же темы. А иногда эти двое находятся на расстоянии нескольких миль друг от друга, потому что эти разговоры уже давно считаются табу.
Но проведение воссоединения семьи может иметь важное значение. Об этом с нами говорит Гарри Марголис, автор книги «Собери уток в ряд». Гарри, добро пожаловать.
Создайте структуру вокруг сложных разговоров
Гарри Марголис: Я начал больше думать об этом после того, как услышал от моего друга по финансовому планированию Эла Роблуски. Он состоит во втором браке, и они с женой дважды в год встречаются со своими детьми, имена которых указаны в его доверенности.
На каждой встрече они обсуждают список тем: финансы, планирование недвижимости, путешествия, условия проживания и многое другое. Таким образом, все поймут, что происходит. Существует прозрачность, и если необходимо внести изменения, они могут сделать это вместе.
Два раза в год может быть больше, чем нужно большинству семей. Но ежегодное собрание имеет большой смысл, особенно когда люди становятся старше.
Преодолеть дискомфорт и напряженный график
И родители, и дети могут захотеть поговорить об этом, но часто чувствуют себя неловко, поднимая их. И даже когда они собираются поговорить, жизнь становится занятой.
Вот почему установка конкретной даты может быть полезной. Его можно привязать к празднику, юбилею или другому регулярному собранию. Главное, чтобы это стало рутиной.
Наличие структурированной повестки дня также помогает. Темы могут включать в себя:
Как идут финансы Обновления о состоянии здоровья Планы на следующий год Доступ к счетам Расположение документов по планированию недвижимости
Некоторые семьи даже используют общие онлайн-папки для хранения важных документов, чтобы каждый имел к ним доступ в случае необходимости.
Уменьшите конфликты за счет прозрачности
Роберт Пауэлл: А как насчет ситуаций, когда отношения натянуты? Должны ли семьи рассмотреть возможность использования посредника?
Гарри Марголис: В большинстве случаев, вероятно, нет. Я бы сказал, что в девяти из десяти ситуаций посредник не нужен.
Цель регулярных встреч — обеспечить прозрачность и коммуникацию. Когда люди не разговаривают, могут возникнуть подозрения. Кто-то может действовать независимо, а другие могут не соглашаться или чувствовать себя обделенными.
Решая проблемы на ранней стадии и регулярно, семьи часто могут избежать подобных конфликтов. Но если дела пойдут не так, посредник может помочь.
Виртуальные встречи облегчают задачу
Роберт Пауэлл: Сегодня семьи часто живут очень далеко друг от друга. Можно ли использовать видеозвонки?
Гарри Марголис: Абсолютно. Такие инструменты, как Zoom, делают это намного проще, чем раньше.
С чего начать
Для семей, плохо знакомых с этим процессом, начало работы может оказаться пугающим.
Марголис предлагает обратиться за помощью к имеющимся инструментам, таким как ресурсы по планированию конца жизненного цикла. Но семьям не нужна идеальная модель.
Они могут создавать свою собственную повестку дня и адаптировать ее с течением времени. Также важно оставить место для дополнительных тем, которые могут возникнуть.
Ожидайте неровностей на дороге
Роберт Пауэлл: В некоторых семьях не все находятся на одной волне. Разговоры могут пройти не гладко.
Гарри Марголис: Это правда. Но лучше решить эти проблемы сейчас, чем позже.
По теме: Fidelity обнаружила недостаток доверия, которым пользуются богатые
