Источник изображения: Getty Images
В последние годы стало легко зарабатывать деньги на акциях ISA. Благодаря росту основных фондовых индексов, таких как FTSE 100, и росту отдельных акций, таких как Rolls-Royce и Nvidia, это была блестящая среда для инвесторов.
Однако, заглядывая в будущее, есть вероятность, что акции могут упасть, сведя на нет недавние достижения. Так что, возможно, пришло время принять некоторые меры предосторожности. И такие шаги могут увеличить портфель.
Два больших риска
На мой взгляд, сейчас на горизонте есть два основных риска. Первое – возможное замедление экономического роста в результате конфликта на Ближнем Востоке.
Если этот конфликт продолжится в течение нескольких месяцев, а цены на нефть останутся высокими, это, вероятно, будет иметь последствия для экономики. Это связано с тем, что высокие цены на нефть, по сути, действуют как дополнительный налог для предприятий и потребителей.
Другой серьезный риск — исчезновение административных должностей, связанных с ИИ. Лично меня этот риск больше беспокоит.
Скажем, например, что от 20% до 30% рабочих мест белых воротничков будут автоматизированы в ближайшие годы, прежде чем появятся новые рабочие места, которые неизбежно возникнут в результате технологических революций. Скорее всего, потребительские расходы (топливо, поддерживающее работу экономики) резко сократятся. Это почти наверняка повлияет на фондовый рынок.
Я не хочу звучать здесь слишком негативно. Потому что ни один из сценариев не может быть реализован. Однако, на мой взгляд, сейчас хорошее время сосредоточиться на управлении рисками. Готовность может помочь вам избежать потерь и воспользоваться возможностями, если дела пойдут не так.
Базовое управление рисками
Что касается того, как мы можем подготовиться, хорошей отправной точкой будет размышление о распределении и диверсификации активов. Помните, что ISA для акций и акций не обязательно должен быть на 100% инвестирован в акции.
В рамках этого типа счета инвестор может вкладывать деньги в облигации, фонды денежного рынка, золото и многие другие классы активов (или просто оставить их наличными). Создав сбалансированный портфель, можно снизить уровень риска.
Диверсификация – еще один мощный инструмент управления рисками. Распределяя деньги по различным секторам и акциям, инвесторы могут снизить уровень фондового риска.
Имейте в виду, что некоторые отрасли имеют тенденцию сопротивляться кризису лучше, чем другие. К «оборонительным» секторам относятся потребительские товары и коммунальные услуги.
возможности
Еще один разумный шаг — составить список «акций для покупки». Это поможет вам оставаться дисциплинированным и объективным, когда рынки становятся нестабильными, и позволит вам воспользоваться открывающимися возможностями.
Небольшой совет: не вводите просто тикеры. Рядом с каждой акцией напишите целевую цену и тезис в одном предложении о том, почему вы хотите ею владеть.
Одна из акций в моем списке — это Rolls-Royce (LSE: RR.). Причина, по которой я хочу стать владельцем, заключается в том, что компания, похоже, имеет хорошие возможности для получения выгоды от расходов на оборону (которые относительно не коррелируют с экономическим ростом).
Меня также привлекает внимание компании к атомной энергетике. Похоже, что в ближайшее десятилетие атомную отрасль ждет бум, и эта компания является лидером в отрасли.
Что касается моей целевой цены, я был бы заинтересован в покупке между 800 и 1000 пенсами. Согласно прогнозу прибыли на следующий год, это будет означать соотношение цены и прибыли (P/E) 20-25.
Конечно, если мировая экономика рухнет, компания может не соответствовать текущим прогнозам. Мы могли видеть слабые условия в его гражданском аэрокосмическом подразделении. Однако покупка по цене 800 пенсов даст мне больший запас прочности, чем покупка по текущей цене акций в 1230 пенсов.
