Источник изображения: Getty Images
Покупка компаний из индекса FTSE 100 в рамках ISA — это отличный способ получить пассивный поток дохода. Индекс голубых фишек Великобритании наполнен акциями с высокими дивидендами, многие из которых приносят 6%, 7% или даже 8% в год.
Инвесторы не должны просто искать самую высокую доходность. Этот доход должен оказаться устойчивым в долгосрочной перспективе. Им также следует искать потенциал роста цен на акции. Так что же там сегодня?
До годового срока ISA (5 апреля) осталось меньше месяца, но многие будут нервничать из-за войны в Иране. Однако текущая волатильность дает возможность приобрести акции FTSE 100 по более низкой цене. Но инвесторы должны воспользоваться этим только в том случае, если они смогут инвестировать в течение как минимум пяти лет, а в идеале и дольше, чтобы дать своим акциям время для восстановления, роста и роста.
Дивидендные звезды FTSE 100
Допустим, инвестор внес годовой максимум в 20 000 фунтов стерлингов в ISA и вложил все это в акции Legal & General (LSE: LGEN). Страховщик и управляющий активами FTSE 100 в настоящее время предлагает самую высокую дивидендную доходность по индексу – чуть более 8,3%. Ожидается, что в 2026 году он принесет около 8,5% прибыли. Таким образом, инвестиции в размере 20 000 фунтов стерлингов потенциально могут принести около 1700 фунтов стерлингов в виде дивидендов в первый год.
Подобные сверхвысокие доходы могут быть хрупкими, поскольку основной бизнес должен генерировать большой свободный денежный поток для их финансирования. Я думаю, Legal & General сможет это сделать. Компания имеет успешный опыт ежегодного увеличения дивидендов после финансового кризиса. Исключением стал 2020 год, когда были заморожены выплаты акционерам. В его защиту следует сказать, что это было во время пандемии.
В будущем совет директоров намерен увеличивать дивиденды примерно на 2% ежегодно, а также выкупать акции. В общей сложности компания планирует вернуть акционерам более 5 миллиардов фунтов стерлингов в период с 2025 по 2027 год. Компания также выглядит сильной в финансовом отношении с высоким коэффициентом покрытия Solvency II, составляющим около 217%.
Борьба с юридическими и общими исками
Акции компании показали худшие результаты: за последний год они выросли всего на 5%, а за пять лет упали на 7%. Если текущая волатильность перерастет в полную коррекцию, они могут понести еще один удар. Тем не менее, учитывая форвардный коэффициент P/E около 11, акции стоит рассмотреть инвесторам, ориентированным на доход.
Ни один инвестор не должен инвестировать весь свой годовой ISA в одну акцию, если у него уже нет большого портфеля. Но если инвестор объединит такие акции, как Legal & General, с акциями, приносящими 5%, и еще одним, приносящим 6%, они потенциально могут получить среднюю доходность около 6,5%. При сумме в 20 000 фунтов стерлингов это принесет доход в размере 1300 фунтов стерлингов в течение следующих 12 месяцев, если предположить, что дивиденды сохранятся в условиях нынешних потрясений.
Но реальные выгоды приходят со временем, когда вы реинвестируете эти дивиденды, чтобы купить больше акций и позволить им расти и расти. Текущий спад рынка может оказаться полезной возможностью. На данный момент я вижу несколько высокодоходных и привлекательно оцененных акций FTSE 100. Как всегда, рассматривайте покупку только на долгосрочную перспективу.
