Источник изображения: Getty Images
Я проводил небольшое исследование привычек успешных инвесторов с пассивным доходом и наткнулся на сюрприз.
Кажется, все называют дивидендные акции важной частью своего инвестиционного портфеля, хотя это и не удивительно. Нет, чего я не ожидал, так это того, что я найду большое количество таких людей, рекомендующих недвижимость.
Да, недвижимость принесла прибыль нескольким людям. Но у меня был очень непростой роман. И у этого есть некоторые недостатки для индивидуальных инвесторов.
Не совсем пассивный
Во-первых, у многих из нас не будет капитала, например, для покупки недвижимости, сдаваемой в аренду. Это не та вещь, которую мы можем начать всего с нескольких сотен фунтов, как мы можем с акциями ISA.
Это не совсем пассивно. Поиск арендаторов, постоянный сбор арендной платы и проведение технического обслуживания требуют времени и усилий. А последнее иногда может стоить очень дорого, если не повезет.
Но есть способ заняться недвижимостью, не сталкиваясь с этими большими препятствиями. И это учитывая покупку инвестиционных фондов недвижимости (REIT). Это инвестиционные компании, которые вкладывают свои деньги в различные типы недвижимости и осуществляют все управление. Все, что нам нужно сделать, это купить их акции, как мы поступаем с акциями в целом.
Здоровая собственность
Мне нравится компания Primary Health Properties (LSE: PHP), которая инвестирует в кабинеты общей практики, аптеки и стоматологические клиники. Важно отметить, что в основном их сдают в долгосрочную аренду Национальной службе здравоохранения.
Наличие правительства Великобритании в качестве основного клиента обеспечивает некоторую стабильность и предсказуемость. Но это не сделало траст невосприимчивым к снижению стоимости недвижимости в последнее время. За последние пять лет цена акций PHP упала на 35%.
Более высокие процентные ставки являются бременем, особенно когда на балансе имеется долг. В конце первой половины этого года чистый долг достиг £1,367 млрд по сравнению с £1,323 млрд в декабре 2024 года. Проблем с ликвидностью, похоже, нет, но это может удерживать акции на низком уровне еще дольше.
Большие дивиденды
Плюсом является то, что более низкая цена акций означает более высокую дивидендную доходность. Прямо сейчас мы смотрим на прогноз в 7,3%. Аналитики прогнозируют рост в период с настоящего момента до 2027 года. Мы также можем увидеть долгосрочное повышение стоимости капитала, особенно при падении процентных ставок.
Является ли Primary Health вариантом получения долгосрочного пассивного дохода? Я думаю, что даже на сегодняшнем сложном рынке недвижимости так и должно быть, особенно когда цена акций низкая.
Существует множество других REIT, ориентированных на различные секторы рынка недвижимости.
Обратите внимание, что налоговый режим зависит от индивидуальных обстоятельств каждого клиента и может быть изменен в будущем. Содержание данной статьи предоставлено исключительно в информационных целях. Он не предназначен и не представляет собой какую-либо налоговую консультацию.
стиль миллионера
Многие инвесторы-миллионеры также инвестируют ради отложенного дохода. То есть они стремятся к совокупной прибыли (капиталу и дивидендам) и планируют позже конвертировать ее в доход.
Так как же нам подражать подходу миллионеров к пассивному доходу? Если мы сосредоточимся в первую очередь на дивидендных акциях, включим один или два REIT в наш портфель, а также будем искать возможности долгосрочного роста, мы могли бы подойти довольно близко. И нам не обязательно быть миллионерами, чтобы начать.
