Джеффри Снайдер из Broadcast Retirement Network обсуждает финансовые и эмоциональные уроки, извлеченные из работы опекуном, с консультантом по зонированию и планированию Шейном Гриммом.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Шейн, рад тебя видеть. Спасибо, что присоединились к нам, мой друг.
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Спасибо, что пригласили меня, Джефф.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Всегда приятно с вами поговорить. И я думаю, что у вас есть уникальная точка зрения, потому что в настоящее время вы являетесь опекуном своей матери. Вы также заботились о своем отце, но также ведете собственный консалтинговый бизнес.
Как вы совмещаете обязанности сиделки с потребностями ведения собственного бизнеса?
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Что ж, к сожалению, мне пришлось оставить свою последнюю работу, чтобы иметь возможность позаботиться обо всем этом и обо всех юридических вопросах моих родителей. Но наличие собственного бизнеса дает мне время заниматься юридическими и личными делами моих родителей.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Да, и я имею в виду, что эмоционально я полагаю, что дело не только в том, чтобы не торопиться и хотеть этого, но также должен быть эмоциональный элемент в том, чтобы заботиться о своих родителях, а теперь и о своей матери.
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Да, это очень утомительно. Прошлый год был очень трудным, но я многому научился из этого опыта, из многих жизненных событий.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Да, не могли бы вы поделиться с аудиторией некоторыми вещами? Не обязательно переходить на личности, если вы этого не хотите, но какие вещи вы взяли? Вы сказали, что вам пришлось уйти с предыдущей работы. У вас была довольно заметная должность в правительстве, и вы руководили делами.
Но какие уроки вы, возможно, извлекли, переехав и побывав с родителями?
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Я думаю, что один из самых важных уроков заключается в том, что мы как общество или культура не готовы говорить о смерти и о том, что она означает, и что это означает эмоционально и финансово. К сожалению, нам приходится оставлять финансы в смерти, но это реальность. Так я узнал много нового о том, что происходит, когда люди умирают, и о том, какой объем работы требуется, чтобы позаботиться об их делах.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
И я полагаю, что некоторые из этих вещей были такими, как составление плана поместья, проверка того, что завещание учитывает ваши пожелания, и другие важные финансовые вопросы, возможно, даже в качестве личного указания.
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Правильный. Однако я думаю, что самым сложным было попытаться распутать многие вещи, над консолидацией которых мои родители на самом деле не работали, например, банковские счета, различные инвестиции и тому подобное. И вот что я усвоил: будучи взрослыми или родителями, вы должны действительно разговаривать со своими детьми или с человеком, который собирается позаботиться о ваших делах.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Да, и удалось ли вам провести эти разговоры? Итак, вы сказали, что пришли в это, вам нужно было организовать несколько различных банковских счетов, инвестиционных счетов, но смогли ли вы поговорить со своими мамой и папой, прежде чем взять на себя роль опекуна?
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
К сожалению, нет. Мой отец скончался довольно быстро, и из-за его состояния было очень неудобно вести такие разговоры. А потом моя мать, страдающая деменцией в течение последних 10 лет, была не в состоянии вести эти разговоры или обсуждать эти вещи.
Это делало задачу особенно сложной, но отличная юридическая консультация помогла мне распутать эти вещи.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
И вы упомянули адвоката, и опять же, я не хочу переходить на личности, но откуда вы узнали, что нужно найти адвоката? Я полагаю, вам понадобится доверенность, скажем, на вашу мать, потому что, если она страдает слабоумием и имеет некоторые когнитивные проблемы, вам нужно будет взять под контроль ее учетные записи или, по крайней мере, иметь к ним доступ. Как вы нашли, каким был первый шаг в поиске этого адвоката?
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Что ж, мне очень повезло благодаря моей предыдущей карьере в правительстве, я работал со многими юристами, и у адвоката, которого я использовал ранее, было завещание моих родителей, поэтому мы воспользовались им. И это также помогло мне, потому что я не мог получить доверенность для своей матери, потому что она была не в здравом уме, чтобы подписать доверенность. Пришлось проходить процедуру опеки через суд.
К сожалению, это очень долгий и трудоёмкий процесс, но я наконец-то справился и взял на себя опеку над делами моей матери.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
И вы один из троих детей, приходилось ли вам разговаривать со своими братьями и сестрами, чтобы поговорить об общении с родителями, но нужно ли было вам иметь какой-то уровень общения с братьями и сестрами?
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Да, у нас были такие разговоры, и мой брат изначально планировал стать специалистом по связям с общественностью, но у моего брата успешный автомобильный бизнес, и он не привык работать с юристами. Поэтому я охотно сказал, что помогу с этим, поскольку имею дело со многими юристами. И тогда им пришлось дать мне это право через суд.
И именно поэтому я выполнял работу по наследству моего отца, а также опеку над моей матерью.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Вы упомянули адвоката, а как насчет финансового консультанта? Итак, адвокат помогает вам со всеми юридическими аспектами установления опеки, может быть, с завещанием и другими аспектами, но есть финансовый элемент. Нашли ли вы финансового консультанта, который поможет вам управлять всеми этими многочисленными банковскими счетами и инвестициями, о которых вы говорили выше?
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Я сделал. Одна из вещей, которые я обнаружил, это то, что суды согласны с тем, чтобы вы инвестировали очень и очень консервативно, потому что они понимают, во что обходятся люди с деменцией или люди, находящиеся под опекой. Итак, через своего адвоката я нашел специалиста по финансовому планированию, и мы консервативно вложили средства, которые весьма хорошо сработали, чтобы компенсировать расходы на уход за моей матерью.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Да, и сегодня утром мы хорошо поговорили, Шейн. Я имею в виду, что здесь можно узнать гораздо больше, но мне интересно, не против ли вы потратить минутку и подвести итоги некоторых ключевых выводов из разговора, который вы видели и слышали сегодня утром.
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Главный вывод — как можно раньше и чаще беседовать с родителями и следить за тем, особенно если вы являетесь доверенным лицом или специалистом по связям с общественностью в отношении имущества, что вы знаете, где находятся все их документы, от карточек социального страхования до свидетельств о браке и водительских прав, а также где находятся все их счета, собственность, которой они могут владеть, потому что эти вещи обязательно должны быть у вас, иначе вы потратите много времени и денег на юристов, пытающихся распутать различные элементы. управления имуществом или опеки.
Джеффри Снайдер, Broadcasting Retirement Network
Да, похоже, вам нужно опередить это, прежде чем это действительно произойдет, и это то, что вы можете, если вы смотрите это шоу сейчас, вы можете сделать это прямо сейчас. Шейн, всегда приятно тебя видеть. Спасибо, что присоединились ко мне, и мы надеемся, что ты очень скоро вернешься на шоу, мой друг.
Шейн Гримм, консультант по зонированию и планированию и смотритель
Спасибо, что пригласили меня, Джефф.
