Источник изображения: Getty Images
Я собираюсь инвестировать около 3000 фунтов стерлингов в акции ISA. До выхода на пенсию осталось примерно десять лет, и я стремлюсь получать пассивный доход сверх того, что я буду получать от государственной пенсии и индивидуальной пенсии с самоинвестированием.
Поэтому я решил позвонить в ChatGPT. Я бы никогда не позволил искусственному интеллекту (ИИ) выбирать акции, потому что он борется с фактами и не имеет собственного мнения. Но это может породить некоторые идеи.
Я ожидал каких-то неожиданных решений или идей, но начал с названия двух наиболее очевидных доходных акций FTSE 100, которые только мог себе представить.
Юридическая и общая группа
Первый вариант настолько очевиден для меня, управляющего активами и страховой компании Legal & General Group (LSE: LGEN), что не случайно он имеет самую высокую скользящую доходность в индексе голубых фишек — 8,2%.
ChatGPT заявила, что предлагает доступ к финансовому сектору с высоким потенциалом дохода, добавив: «Он извлекает выгоду из повторяющихся денежных потоков, и его выплаты, как правило, хорошо покрываются прибылью».
Я не убежден. В идеале выплаты акционерам должны дважды покрываться за счет прибыли. Покрытие дивидендов Legal & General составляет всего 0,94. Это меня больше всего беспокоит по поводу этих акций, но ChatGPT показал это как ключевое преимущество. Тревожно.
Второе, что меня беспокоит, это то, что цена акций Legal & General отстает из-за трех лет нестабильной прибыли. Хотя это может быть возможностью, учитывая ее способность догонять конкурентов в секторе.
В любом случае, я думаю, что эти акции стоит рассмотреть тем, кто ищет долгосрочный доход. У Legal & General сильный баланс, и я думаю, что дивиденды следует сохранить. Хотя никаких гарантий нет.
Бритиш Американ Табакко
Следующий совет был столь же предсказуем, но, возможно, это не так уж и плохо. ChatGPT назвал British American Tobacco (LSE: BATS), назвав ее всемирно признанной табачной компанией с долгой историей щедрых дивидендов. В нем также отмечается, что «доходность значительно превышает средний показатель FTSE 100 благодаря стабильному генерированию денежных средств от известных брендов».
Цена акций British American Tobacco за год выросла на 36%, дивидендная доходность составляет впечатляющие 6%, но соотношение цены и прибыли по-прежнему остается скромным — 11. Средний показатель FTSE 100 составляет около 20.
AI не упоминает о каких-либо рисках, поэтому отмечу, что производители сигарет находятся под постоянным контролем регулирующих органов, и после сильного недавнего роста акции могут замедлиться. Но, возможно, об этом стоит задуматься в долгосрочной перспективе тем, кто готов инвестировать в производителей сигарет.
ОСБ Групп
Я попросил ChatGPT назвать акции FTSE 250, и они выбрали OSB Group (LSE: OSB), которая предлагает специализированные ипотечные и сберегательные продукты. Это меня удивило, поскольку я уже продал акции сектора финансовых услуг. Я не уверен, что это именно та диверсификация, о которой я просил.
Как и у крупных банков из списка FTSE 100, цена акций OSB резко упала, поднявшись на 75% за 12 месяцев. Тем не менее, он по-прежнему дешев: соотношение цены и прибыли составляет 7,7, а скользящая дивидендная доходность составляет привлекательные 5,3%.
Его кредиты растут очень хорошо, и хотя падение базовых ставок может снизить чистую процентную маржу, оно также может стимулировать ипотечное кредитование и уменьшить обесценение. OSB даже запустила программу обратного выкупа акций. Это заслуживает дальнейшего расследования.
ChatGPT имеет свои применения, но, как показывают мои результаты, к нему следует относиться с осторожностью. Инвесторы должны принимать собственные решения, а не полагаться на робота.
