Источник изображения: Getty Images
Хотя фондовый рынок сейчас показывает хорошие результаты, все чаще говорят о крахе. Например, на прошлой неделе Citrini Research опубликовала исследовательскую работу, в которой изучается, как индекс S&P 500 потенциально может упасть на 40–60% в ближайшие годы.
Не пора ли сейчас готовиться к серьезному кризису? Вот мое мнение.
Большой риск для рынка
На мой взгляд, статья Цитрини была действительно интересной. Это потому, что это выявило некоторые риски, о которых я думал уже некоторое время.
Подводя итог, он отметил, как:
ИИ может привести к массовым увольнениям служащих и резкому росту уровня безработицы в ближайшие годы. Это может привести к значительному снижению потребительских расходов. Банки могут столкнуться с проблемами, поскольку люди не смогут выплатить свои ипотечные кредиты. Искусственный интеллект (ИИ) может повлиять на многие бизнес-модели. В результате всего вышеперечисленного фондовый рынок может испытать огромное падение.
Теперь стоит отметить, что статья Читрини была написана как мысленное упражнение, а не предсказание (авторы признаются, что уверены, что некоторые из упомянутых сценариев не осуществятся). Цель заключалась в том, чтобы сделать читателей более подготовленными к будущему, поскольку «ИИ делает экономику все более странной».
Хотя я думал, что это хорошо. Потому что, как инвесторы, мы всегда должны думать об управлении рисками, а не только о потенциальной прибыли.
что я делаю сейчас
Конечно, я не собираюсь торопиться продавать все свои акции, указанные на обороте этой газеты. Это было бы не рационально (на самом деле, я недавно ходил по магазинам). Но я думаю, что сейчас хорошее время подумать об общем распределении активов. В конечном счете, я не хочу слишком сильно зависеть от акций, на случай, если в ближайшие несколько лет произойдет серьезное снижение.
Забегая вперед, я планирую немного сократить свое участие в акциях (сегодня у меня много вложений) и увеличить свои инвестиции с фиксированным доходом и накопление денежных средств. Это снизит мой уровень риска и обеспечит мне большую безопасность.
Это также даст мне много огневой мощи, если мы увидим столкновение.
Каждая авария создает возможности
Потому что, конечно, крупный кризис может стать невероятной возможностью для накопления богатства. Я мог позволить себе инвестировать в высококачественные акции по цене, лишь незначительной от их текущих цен.
Например, можно купить акции британской промышленной компании Rolls-Royce (LSE: RR.) менее чем за 10 фунтов стерлингов (сейчас они торгуются около 14 фунтов стерлингов). Кто знает – возможно, мы даже увидим, как они торгуются ниже 5 фунтов стерлингов, если рынки потерпят настоящий крах!
Хотя сегодня я не являюсь покупателем акций Rolls-Royce, я почти наверняка купил бы их за 5 фунтов. Потому что я думаю, что со временем это окупится.
В долгосрочной перспективе эта компания имеет значительный потенциал роста. Она не только имеет хорошие возможности для получения выгоды от увеличения расходов НАТО на оборону, но также, похоже, получит выгоду от революции в ядерной энергетике, поскольку является крупным игроком на рынке малых модульных реакторов (ММР).
Отмечу, что выход компании на рынок гражданской авиации является риском. Этот рынок может оказаться под давлением, если многие люди потеряют работу из-за ИИ и перестанут путешествовать по воздуху.
Однако, учитывая все обстоятельства, я считаю, что в ближайшие годы компания вырастет еще больше.
