Источник изображения: Getty Images
Как и многие другие британцы, я планирую однажды выйти на пенсию с достаточным пассивным доходом, чтобы комфортно дожить до старости. Ключевой частью этого плана является обеспечение того, чтобы в моем портфеле были акции с лучшими дивидендами.
Дивидендное инвестирование — популярный метод получения дохода на фондовом рынке. Это особенно эффективно, когда делается через ISA для акций и акций для снижения налоговых затрат.
Обратите внимание, что налоговый режим зависит от индивидуальных обстоятельств каждого клиента и может быть изменен в будущем. Содержание данной статьи предоставлено исключительно в информационных целях. Он не предназначен и не представляет собой какую-либо налоговую консультацию. Читатели несут ответственность за проведение собственной комплексной проверки и получение профессиональных консультаций перед принятием каких-либо инвестиционных решений.
Я еще далек от достижения своей цели, но, к счастью, до выхода на пенсию у меня осталось еще много лет. Самое главное, что у меня есть план, и я работаю каждый день, чтобы его осуществить.
Часть этой работы включает в себя отслеживание меняющихся рыночных тенденций и соответствующую ребалансировку моего дивидендного портфеля.
Чем одна акция лучше другой?
Дивидендные акции, для тех, кто не знает, — это акции компаний, которые периодически выплачивают дивиденды акционерам. Дивиденд — это процент от вложений инвестора, выплачиваемый наличными или несколькими акциями.
Например, предположим, что компания выплачивает дивиденды в размере 1 пенса на акцию каждый квартал, что эквивалентно 4 пенсам в год. Если акции стоят 100 пенсов каждая, инвесторы будут получать 4 пенса обратно на свои инвестиции каждый год. Итак, мы говорим, что компания имеет дивидендную доходность 4%.
Означает ли это, что всегда лучше выбирать акции с самой высокой доходностью? О, если бы все было так просто!
Дивидендная устойчивость
Проблема со многими дивидендами заключается в том, что они не совсем надежны. Они существуют потому, что у компании есть дополнительные деньги, которые можно потратить, и предоставление этих денег акционерам — хороший способ привлечь инвестиции.
Но когда времена становятся тяжелыми, а прибыль замедляется, эти деньги приходится тратить на более насущные дела. И именно тогда происходит сокращение дивидендов.
Поэтому самое главное при поиске дивидендных акций — проверить их устойчивость. Для этого мы рассмотрим несколько ключевых показателей: историю платежей, коэффициент выплат и покрытие дивидендов.
пример
Существует множество популярных дивидендных акций FTSE 100 с отличными показателями устойчивости дивидендов, таких как BP, National Grid и Rio Tinto. Но менее известная дивидендная акция FTSE 250, которая мне особенно нравится, — это банк-претендент OSB Group (LSE: OSB).
Его высокая дивидендная доходность в 6,5% подкрепляется коэффициентом выплат всего 48,4%, что означает, что половина прибыли реинвестируется в бизнес. Впоследствии у вас будет достаточно места для сохранения или даже увеличения дистрибутивов.
Денежный поток с легкостью покрывает дивиденды в 2,39 раза, что подчеркивает качество доходов, стоящих за этими выплатами. Примечательно, что компания приносила непрерывные дивиденды 11 лет подряд, причем в течение последнего десятилетия выплаты составляли около 20% ежегодно.
Такой послужной список отражает разумное управление рисками и стабильную прибыльность даже в условиях сложных циклов процентных ставок.
Тем не менее, существует риск того, что краткосрочный рост немного замедлится на более жестком рынке жилья, что ограничит дальнейшее увеличение дивидендов. Но сочетание высокого покрытия, умеренных выплат и высокой денежной генерации делает дивидендную устойчивость OSB обнадеживающе сильной и заслуживающей внимания.
Окончательный результат
При тщательном анализе всех соответствующих факторов можно выбрать дивидендные акции, которые могут приносить пассивный доход в долгосрочной перспективе.
Но ни одно действие не является победителем само по себе. Диверсифицированный портфель из 10–20 акций поможет снизить отраслевые и региональные риски, одновременно повышая стабильность доходов.
