(Изображение Coinme)
Регуляторы штата Вашингтон приказали криптовалютной компании Coinme, базирующейся в Сиэтле, прекратить переводить деньги клиентам в штате, утверждая, что стартап неправомерно заявил, что более 8 миллионов долларов средств клиентов является собственным доходом.
Департамент финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI) объявил в понедельник, что издал приказ о временном прекращении противодействия и заявление об обвинениях против Coinme, которая позволяет людям покупать криптовалюту за наличные в киосках по всей стране, и заявляет, что управляет крупнейшей в мире криптовалютной сетью.
В DFI заявили, что Coinme неправомерно рассматривала более 8 миллионов долларов, причитающихся клиентам за невыкупленные крипто-ваучеры, как доход компании. В агентстве заявили, что Coinme не раскрыла должным образом информацию о том, как и когда она признает эти невыкупленные суммы в качестве дохода, и не передала невостребованные средства государству, как того требуют законы Вашингтона о невостребованной собственности.
В DFI заявили, что эти проблемы представляют собой несправедливую и обманную практику, а также «небезопасное и необоснованное» поведение, которое может привести к неплатежеспособности или потере средств клиентов.
DFI также заявила, что Coinme не смогла обеспечить необходимые финансовые резервы, представила неточные отчеты и указала в ваучерах неактивный номер телефона службы поддержки клиентов в течение нескольких месяцев в прошлом году. Согласно обвинениям, компания имела отрицательный материальный капитал на конец 2022, 2023 и 2024 годов.
Агентство добивается отозвать лицензию компании на перевод денег, наложить штраф в размере 300 000 долларов и запретить генеральному директору и соучредителю Нилу Бергквисту заниматься деятельностью в сфере денежных переводов и обмена валюты в Вашингтоне на 10 лет.
«Законы Вашингтона о переводе денег существуют для защиты потребителей, которые полагаются на лицензированные компании для безопасного перевода средств», — заявил в своем заявлении директор DFI Чарли Кларк. «Когда наши расследования выявят серьезные нарушения, мы предпримем соответствующие действия».
Coinme отвергла обвинения, назвав их бухгалтерским спором по поводу снятого с производства продукта. В своем заявлении компания сообщила, что отменила систему купонов в августе 2023 года и теперь мгновенно зачисляет покупки на счета клиентов.
«Следуя профессиональным рекомендациям, мы относимся к непогашенным платежам по ваучерам так же, как крупные розничные торговцы относятся к непогашенным подарочным картам, что является широко распространенной практикой бухгалтерского учета», — заявил в своем заявлении Бен Энеа, директор по соблюдению требований Coinme.
Компания заявила, что все ваучеры по-прежнему можно использовать в любое время без срока действия, и клиенты могут запросить возврат средств в долларах США, если захотят. В Coinme отметили, что неиспользованные ваучеры составляют менее 1% от транзакций на сумму более 1 миллиарда долларов, которые компания обработала с момента своего основания в 2014 году.
Coinme также выразила разочарование по поводу процесса регулирования, заявив, что с ней не связались во время расследования и о проблемах узнали только после объявления приказа.
Согласно временному распоряжению, существующие клиенты Вашингтона по-прежнему могут вывести свои активы, но новый бизнес не разрешается.
Компания, которая привлекла 10 миллионов долларов в 2021 году, получила лицензию штата Вашингтон в апреле 2014 года и вскоре после этого запустила свой первый «биткойн-банкомат». Теперь он управляет киосками криптовалюты благодаря партнерству с MoneyGram и Coinstar.
Coinme заявила, что запросила административное слушание, чтобы оспорить приказ.
