Источник изображения: Getty Images.
При поиске лучших акций FTSE 100 для покупки с целью получения стабильного дохода возникает соблазн обратиться за помощью к ChatGPT. И это именно то, что я только что сделал.
Результаты были… интересными.
Чат-бот с искусственным интеллектом подготовил образец портфеля из пяти акций. И каждый индивидуально? Да, мне они все нравятся. Но он также выступил с чем-то вроде вопля.
Он перечислил ключевые вещи, на которые следует обратить внимание. Они включают в себя хорошие результаты, покрытие прибылей, стабильный денежный поток, диверсификацию… помните последнее.
Пять действий
В качестве примера портфеля для пассивного дохода он предложил пять компаний: Legal & General, M&G (LSE: MNG), Imperial Brands, HSBC Holdings и British American Tobacco.
Он сказал мне, что этот выбор обеспечивает диверсификацию за счет участия в различных секторах. Но подождите минутку…
По его словам, это финансовый, табачный и банковский секторы. Даже если бы это были действительно разные сектора, для портфеля всего из пяти акций я бы хотел диверсифицироваться по пяти секторам!
И нельзя ли сказать, что банки — это финансовые акции? Вы действительно предлагали мне подумать о том, чтобы накопить все свои деньги только на финансах и табаке?
Я надеюсь, что этих людей можно научить рассматривать банки как финансистов. Но следующее недоразумение наверняка не за горами… просто потому, что настоящего понимания вообще нет.
Мой выбор акций
Давайте взглянем на одну из них, M&G, чтобы увидеть, что она может принести в портфель доходов из индекса FTSE 100.
M&G занимается сберегательным и инвестиционным бизнесом. Так что, если фондовый рынок Великобритании в долгосрочной перспективе преуспеет, то и акционеры M&G тоже должны это сделать.
Но это также означает, что замедление рынка, вероятно, нанесет ущерб M&G, возможно, даже хуже, чем сам рынок. Фактически, M&G только что отделилась от Prudential в 2019 году, когда появился Covid. А во время краха фондового рынка в 2020 году он упал гораздо сильнее, чем индекс FTSE 100. Волатильность — это главный потенциальный риск, который я вижу.
И хотя сейчас он снова превысил допандемический уровень, цена акций по-прежнему отстает от индекса. Но по одному ключевому показателю он значительно превосходит Footsie. По сравнению со средней дивидендной доходностью, ожидаемой индексом в 3,2%, доходность M&G составляет 7,5%.
Дивиденды должны покрывать примерно в 1,2 раза ожидаемую прибыль. Я думаю, этого достаточно, хотя, может быть, немного туговато. Прогнозы роста прибыли и дивидендов на ближайшие три года вселяют во меня некоторую уверенность.
Портфолио ИИ
Вы можете посмотреть на каждого из пяти по очереди. На самом деле, я знаю их всех достаточно хорошо, и каждый из них меня сильно привлекает. Я думаю, что при правильных обстоятельствах инвесторам было бы полезно рассмотреть каждый из них в отдельности.
Но в качестве стартового портфеля из пяти акций для пассивного дохода для меня это было бы категорически нет. Я думаю, что второй самый рискованный поступок, который мы могли бы сделать на старте, — это сложить все яйца в две корзины.
Человеческий мозг и тщательный анализ определенно не остались в прошлом.
