Источник изображения: Getty Images
Срок сдачи ISA 2025/2026 наступит в следующее воскресенье (5 апреля). Так что сейчас это не так уж и далеко. Очевидно, это означает, что сейчас самое время внести взносы на свой счет в последнюю минуту и воспользоваться годовым пособием.
Однако это не единственный разумный шаг, который стоит сделать прямо сейчас.
Правильный тип ISA
Разумный шаг, который вы можете предпринять в это время года, — это убедиться, что вы по-прежнему используете тот тип ISA, который соответствует вашим финансовым целям. Лично мой любимый инструмент — это Stocks and Shares ISA. Потому что с этим типом ISA я могу вносить до 20 000 фунтов стерлингов в год, инвестировать в широкий спектр растущих активов и получать доступ к своему капиталу в любое время.
Мне также нравится Lifetime ISA. Возможно, этого уже не будет, но на данный момент он предлагает бонусы до 1000 фунтов стерлингов для тех, кто имеет на это право.
Конечно, кассовая ISA тоже может быть полезна. Однако лично я предпочитаю хранить денежные сбережения в ликвидных инвестициях с низким уровнем риска в рамках моего ISA в акции и акции.
лучший аккаунт
Еще один разумный шаг — убедиться, что вы экономите/инвестируете в ведущего поставщика ISA, поскольку не все продукты созданы равными. В этом случае может быть полезно рассмотреть такие аспекты, как объем инвестиционных возможностей, комиссии, обслуживание клиентов и надежность платформы.
Максимизируйте задания
Конечно, использование ежегодного пособия имеет решающее значение. Как только оно исчезло, оно исчезло. Не волнуйтесь, если вы не сможете максимизировать ассигнования на 2025/2026 год (не многие люди могут последовательно инвестировать 20 000 фунтов стерлингов в год в ISA). Даже небольшие взносы могут окупиться в долгосрочной перспективе.
Проверка вашего портфолио
Помимо взносов, сейчас также хорошее время для пересмотра вашего инвестиционного портфеля. Думайте об этом как о ТО для ваших финансов. Соответствует ли распределение активов вашим финансовым целям? Оптимизирован ли ваш портфель для роста/дохода/сохранения капитала? Достаточно ли он диверсифицирован?
Вот несколько хороших вопросов, которые стоит задать в начале года ISA.
Ищем инвестиционные возможности
Наконец, сейчас хорошее время для изучения рынка в поисках возможностей. Существуют ли акции, фонды, ETF или темы, которые могли бы повысить свою доходность в ближайшие годы?
Тема, которая мне нравится в ближайшие несколько лет, — оборона. Это может быть не всем по вкусу; однако, на мой взгляд, сейчас это портфельная необходимость. Сегодня оборонные компании не просто продают оборудование: они также предоставляют инструменты, необходимые странам для защиты во все более непредсказуемом мире. И это отражается на ваших доходах и прибыли.
В качестве инвестиционного риска я выбрал HANetf Future of Defense ETF (LSE: NATP). Этот продукт обеспечивает доступ как к традиционным оборонным компаниям, таким как BAE Systems и Lockheed Martin, так и к игрокам в области цифровой/кибербезопасности, таким как Palantir и CrowdStrike.
Всего в портфеле около 60 акций. Ставки составляют 0,49% годовых.
С точки зрения производительности, в последнее время дела у него идут очень хорошо: за последний год рост составил около 25%. Конечно, прошлые результаты не являются показателем будущих доходов (нишевый подход добавляет риск); Однако, поскольку страны НАТО находятся в процессе увеличения своих расходов на оборону до 5% ВВП, я оптимистичен, что долгосрочные показатели останутся высокими.
На мой взгляд, этот ETF стоит рассматривать как часть диверсифицированного портфеля.
