Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) и Служба финансового надзора (FSS) совместно с Ассоциацией бирж цифровых активов (DAXA) внедряют единые правила вывода средств на всех зарегистрированных криптобиржах.
Единая система вывода криптовалюты
Связанное чтение
Вышеупомянутая уязвимость была создана «лазейками в сфере торговли между торговцами», которыми злоупотребляли мошенники, утверждает The Korea Times. Во многих из этих схем голосового фишинга грязные деньги переправляются на счет, быстро конвертируются в криптовалюту и быстро выводятся, прежде чем следователи смогут их отследить или заблокировать.
Какие изменения на самом деле влекут за собой
С мая 2025 года южнокорейские биржи были вынуждены удерживать вывод криптовалюты в течение 24–72 часов после внесения депозита. Это создает буферное окно, которое позволяет банкам и регулирующим органам обнаруживать и останавливать подозрительные переводы. Однако правила включают исключения, основанные на таких факторах, как продолжительность открытия счета, его прошлая активность, размер сделок и любая история неправомерных действий. До сих пор каждая биржа самостоятельно устанавливала и соблюдала эти стандарты.
В некоторых случаях аккаунты попадали в группу исключений с минимальным контролем, позволяющим мошенникам обойти период ожидания и вывести средства практически мгновенно. В период с июня по сентябрь 2025 года 59% выявленных аккаунтов бирж, связанных с мошенничеством, находились в этих группах «исключений», что позволило избежать задержки. В соответствии с новыми стандартами власти хотят, чтобы количество исключительных учетных записей было сокращено до менее 1% пользователей. Биржи также обязаны ужесточить KYC, контроль источников средств и мониторинг этих счетов.
Регуляторы также намерены усилить контроль за освобожденными от налога счетами, вводя более строгие и регулярные проверки клиентов. Это включает в себя плановую проверку происхождения средств, по крайней мере, один раз в год. Кроме того, также потребуется новая система, предназначенная для более систематического отслеживания и анализа моделей вывода средств.
Чтобы свести неудобства к минимуму, исключения будут по-прежнему доступны, когда действительно необходимо немедленное снятие средств, например, для расчета по счетам.
Последствия для рынка
Новая мера дополняет другие недавние строгие корейские правила в области криптовалют, такие как наблюдение за транзакциями с помощью искусственного интеллекта и возможное досрочное замораживание счетов для подозреваемых манипуляторов. Только в этот понедельник FSC приказал всем отечественным криптобиржам внедрить новую 5-минутную систему сопоставления активов, поскольку регуляторы обнаружили, что существующие аварийные переключатели на некоторых крупных биржах ненадежны.
Связанное чтение
Все новые пользователи и крупные новые депозиты столкнутся с предсказуемыми периодами «остывания» от 24 до 72 часов, прежде чем они смогут переместить монеты в места самостоятельного хранения или в оффшоры, что затрудняет быстрые денежные потоки и арбитражную деятельность.
Стандартизированные задержки и более строгие исключения усложняют мошенникам создание новых счетов на нескольких биржах, но они также подталкивают опытных трейдеров к долгосрочным установкам, деривативам на регулируемых площадках или некорейским центрам ликвидности.
Если модель сработает и показатели мошенничества снизятся, корейская единая модель задержки, вероятно, появится в других юрисдикциях с высоким уровнем риска как «лучшая практика» для управления розничными потоками с интенсивным мошенничеством.
Сегодня биткойн вырос и вернул себе 72 000 долларов. На момент написания BTC торгуется на максимуме в 71 000 долларов на дневном графике. Источник: BTCUSDT на Tradingview.
Изображение на обложке: Perplexity. График BTCUSDT от Tradingview.
