Aneri Jambusaria говорит с тихой уверенностью кого -то, кто подключил свой собственный подход к работе. В начале его карьеры обзор 360 градусов показал слепую пятно: он оставался слишком близким для проектов, которые он знал, «безопасная вещь», вместо того, чтобы делегировать или использовать возможности большего риска. Но избегание неудачи также означало избежать роста, говорит она.
Это осознание вызвало то, что Jambusaria называет изменение менталитета дефицита на изобилие, повторную калибровку, которая теперь применяется в качестве руководителя бизнеса по управлению финансовым наследием LPL. Она больше делегирует, доверяет своей команде искать растягивающие проекты и взять на себя большие колебания, которые влияют пара, которая поощряла ее воспользоваться возможностями, которые она могла бы отвергнуть один раз.
Этот расширенный аппетит риска поместил его в центр бумы управления акциями. «Спрос советов никогда не был сильнее», – говорит она, сославшись на разрыв между растущим интересом инвесторов и предложением квалифицированных консультантов. По словам Джамбусарии, финансовое планирование больше не зарезервировано для Ultra Rico. Фактически, демократизация пенсионных сбережений создала миллионы новых клиентов, и LPL стремится встретиться с ними.
Джамбусария провел свою карьеру в управлении наследием, в последнее время в Fidelity Investments. В то время как создание предложений управления наследием Fidelity, он сделал нетрадиционный этап получения сертифицированного полномочия финансового планировщика, несмотря на то, что он не был ориентирован на клиентов, выиграв то, что она называет «большими знаниями о том, как виден отличные советы» и полномочия руководить профессионалом.
Теперь он направляет эту дисциплину в игровой книге LPL Growth, где он продвигает самое глубокое внедрение консультанта для внутренних инструментов и продуктов и продуктов компании и устанавливает отношения с клиентами и консультантами «максимально липкой», включив полный набор услуг в каждом портфеле. Успех измеряется в новых активах, более сильном удержании и амплитуде продуктов, которые использует каждый консультант.
Jambusaria видит, как несколько поколений преобразуют само определение высокоуровневого сетевого клиента. По ее словам, есть просто больше «миллионеров по соседству», по ее словам, на перспективных активах на 5-30 миллионов долларов и ультра -богатым когортой над этим. Эти клиенты ищут идеальное цифровое участие, банковские и интегрированные кредиты, а портфели, которые выходят за рамки классики, и 60/40 Capital Link делятся на более сбалансированный подход, причем приблизительно 30% акций, 40% в облигациях и 30% в альтернативных активах.
Самое большое изменение, по его словам, -это «двухэтапная передача богатства». Во -первых, богатство часто переходит к выжившему супругу (во многих случаях, пожилой женщине), прежде чем охватить детей или внуков. Это только реконструкция отношений консультанта. У наследников женщины часто имеют разные приоритеты, от благотворительности до унаследованного планирования, и многие никогда не были главным контактом для семейного советника.
«Вам лучше убедиться, что у вас есть отношения с выжившим супругом», – предупреждает он, потому что слишком много компаний все еще рассматривают эту связь как вторичную. Консультанты, которые не устанавливают отношения со всеми ключевыми лицами, принимающими решения, рискуют потерять счет.
По его словам, вторая передача этих супругов миллениалам и поколению Z состоится в течение следующего десятилетия или двух, и потребуется новая игровая книга. Младшие наследники хотят цифрового доступа и гиперлисонализации. Они ожидают, что их инвестиции будут отражать личные ценности и социальные предпочтения, от рассмотрения ESG до частных компаний и альтернативных активов. Они также вносят вклад в бизнес -серию, особенно те, которые выходят из технологий и секторов искусственного интеллекта, где внезапное богатство вариантов акций и инвестиций на ранних этапах создает более молодой класс богатых клиентов.
LPL уже видит специализированных консультантов в уникальных потребностях этих клиентов, от комплексной компенсации капитала до возможностей на частном рынке.
Эти тенденции сходятся с импульсом Джамбусарии для включения искусственного интеллекта в консультационную работу. Она ожидает, что ИИ повысит производительность консультанта на 50% или более, автоматизируя рутинные задачи, такие как дела, и рецепт портфеля, чтобы человеческие консультанты могли сосредоточиться на оркестровке и доверии. Она уже использовала Chatgpt в качестве «партнера» во время его непрерывного образования для определения сертифицированного финансового планировщика, квалифицируя его как «отличный академический финансовый планировщик».
Тем не менее, она настаивает на том, что человеческий элемент остается незаменимым в управлении богатствами. «Это ее экономия жизни», – говорит она. «В конце дня вы захотите посмотреть на кого -то в глаза».
Глобальная форма Фортуна возвращается с 26 по 27 октября 2025 года в Риаде. Генеральный директор и мировые лидеры встретятся на динамичное мероприятие и только по приглашению, которое формирует будущее бизнеса. Запросить приглашение.
