Источник изображения: Getty Images
Молодые инвесторы встряхивают фондовый рынок так, что даже несколько лет назад трудно было себе представить.
Поколение Z и миллениалы опережают своих родителей, вооружившись мобильными торговыми приложениями, дробными акциями и постоянным потоком советов от финансовых влиятельных лиц в TikTok или X.
В результате настроения теперь могут превратиться в ценовое действие гораздо быстрее, чем в прошлом. Это сделало рынок более доступным, но и более нервным: акции мемов, покупки на спадах и частые торги увеличивают волатильность.
Акции-мемы, такие как GameStop, показывают, как ажиотаж в социальных сетях может привести к взлету или падению цен только из-за настроений, а не только из-за результатов компании.
Что это значит для инвесторов
Для пожилых инвесторов, планирующих выйти на пенсию, это создает более сложную среду. Традиционные предположения о гибком портфеле 60/40 менее надежны, когда акции и облигации могут падать одновременно.
Впоследствии многие консультанты рассматривают альтернативы, такие как сырьевые товары и частные инвестиции, для улучшения диверсификации.
Цель состоит не в том, чтобы гнаться за каждой тенденцией, а в том, чтобы создать портфель, который сможет справиться с ситуацией, когда рынки в большей степени движимы заголовками и онлайн-болтовней, чем фундаментальными показателями.
Так как же британским пенсионерам бороться с этими изменениями?
Снижение волатильности
Одним из вариантов, который стоит рассмотреть британским инвесторам, является глобальный ETF с низкой волатильностью, такой как iShares Edge MSCI World Minimal Volatility ETF (LSE: MVOL). Он предназначен для отслеживания мирового индекса минимальной волатильности MSCI, который распределяет деньги по развитым рынкам и пытается удержать общие колебания ниже показателей стандартного мирового фонда акций.
На практике это означает взаимодействие с крупными прибыльными компаниями в 23 развитых странах, а не узкую ориентацию на одну тему или сектор. Рассмотрим известные компании в сфере здравоохранения, коммунальных услуг и потребительских товаров, которые продолжают приносить доход, даже несмотря на то, что акции технологических компаний падают.
Последние данные свидетельствуют о том, что фонд выполняет свою работу достаточно хорошо. Его годовая общая доходность за 10-летний период составляет 7,17%, а волатильность на 15% ниже, чем его базовый индекс. Это не делает его безрисковым, но делает его более тихим, чем многие фонды широких акций.
Фонд также имеет низкую текущую комиссию в размере 0,3% и физическую структуру, основанную на выборке, что делает затраты и механизмы отслеживания довольно простыми.
Риски все еще есть. Фонды минимальной волатильности могут стать перегруженными секторами, слишком сильно склоняясь к защитным секторам, таким как здравоохранение, коммунальные услуги или потребительские товары.
Таким образом, они иногда сильно отстают от роста циклических или растущих акций. И они не являются заменой облигаций: они все равно могут привести к массовой распродаже на рынке, в то время как конвертация валют усугубляет этот риск.
В двух словах
Самый важный урок прост. Молодые инвесторы помогли создать более быстрый и громкий рынок, но это не означает, что пенсионеры должны просто хранить свои деньги под матрасом. Это значит быть более осознанным.
Диверсифицированный ETF с низкой волатильностью может быть полезным якорем в качестве вложения в портфель, ориентированный на доход или рост.
Для меня акции по-прежнему открывают лучшие возможности, когда дело доходит до создания богатства, но никогда не помешает стремиться к снижению волатильности.
