Налоговое время: начало и конец сильные (6:09)
Налоги должны быть уплачены 15 апреля, но откладывать это не стоит, особенно с учетом того, что в 2025 году произойдет несколько изменений в налоговом законодательстве. Мигель Бургос, эксперт по CPA и TurboTax, предлагает помощь в том, как организоваться и избежать ошибок, чтобы вы могли вовремя подать заявку и получить возмещение как можно скорее. Посмотрите видео выше или прочитайте полную стенограмму ниже.
Стенограмма видео:
ТРЕЙСИ БИРНС: Что ж, налоговый сезон уже не за горами, хотя многие из нас боятся его, как и каждый год. А потом просто добавьте немного блеска. В этом году нас ждет большое и красивое выступление Билла. Добавьте несколько дополнительных вопросов и сложностей. Слава богу, Мигель Бургос, эксперт по CPA и TurboTax, сегодня здесь с нами, чтобы помочь нам во всем этом разобраться.
Итак, Мигель, все сложно, такое ощущение, что в этом году, поэтому и создается инерция. Люди даже не знают, с чего начать. И хотя многие дела идут хорошо, и люди могут вернуть больше денег в этом году, мы все еще не знаем, с чего начать. Так что же нам делать?
МИГЕЛЬ БУРГОС: Итак, несколько советов, которые помогут вам вовремя начать и закончить уплату налогов. Прежде всего, начните как можно скорее. Хотя это правда, что у нас есть время для уплаты налогов до среды, 15 апреля 2026 г., нам не нужно или не следует ждать до этого момента, чтобы начать процесс подачи декларации. Дайте себе время.
Соберите свою личную информацию. Кроме того, соберите налоговые документы, чтобы вы могли определить, какие варианты налогообложения существуют для подачи налогов в этом году, и определить, какой из них лучше всего подходит вам как налогоплательщику.
ТРЕЙСИ БИРНС: Да, это отличный совет. Давайте углубимся в них сейчас. Хорошо, вы говорите личные документы. Что мне нужно искать? Потому что я думаю, это займет минуту.
МИГЕЛЬ БУРГОС: Что ж, одна из вещей, которую IRS сделает, как только получит ваши налоги, вашу налоговую декларацию, — это то, что они сравнят личную информацию с записями. Поэтому вам необходимо убедиться, что вы указали свое полное имя и дату рождения для себя и своих иждивенцев. Кроме того, идентификационные номера налогоплательщиков, которые могут включать номер социального страхования или номер ITIN.
И, кроме того, вам необходимо убедиться, что такие вещи, как ваш адрес, точны, соответствуют записям IRS, и что ваш возврат не будет отклонен и ваш возврат не будет задержан дольше, чем это необходимо.
ТРЕЙСИ БИРНС: Да, это действительно интересный момент. Если я переехал в течение года, нам также нужно будет подать заявление об изменении адреса, верно?
МИГЕЛЬ БУРГОС: Как правило, вам необходимо указать в своей налоговой декларации адрес, по которому IRS сможет связаться с вами письмом в случае необходимости. Поэтому вам следует убедиться, что любой адрес, который вы используете в своей налоговой декларации, соответствует тому, который вы получили, и вы будете получать любые потенциальные письма или запросы от IRS на случай, если им понадобится связаться с вами в будущем.
ТРЕЙСИ БИРНС: Да. Так что, если вы действительно пользуетесь программой подготовки налоговых деклараций, это очень важно. И вам следует сообщить ему об этом. Теперь перейдем к моим налоговым документам. Они начинают приходить по почте. Форсаж. Хотя на каком-то уровне они приходят и по электронной почте. Так как же мне за всем этим следить? Что я должен делать?
МИГЕЛЬ БУРГОС: По сути, у нас есть несколько категорий налоговых документов. Но давайте поговорим о трех основных налоговых документах, связанных с вашими доходами. Это может быть ваша форма W-2, несколько типов форм 1099 для процентов, дивидендов, инвестиций, например форма 1099 B, доход от самозанятости, любой тип финансовой отчетности, если вы работаете не по найму, а также связанные с вашими отчислениями и кредитами.
И в этом году мы хотим уделить особое внимание документам и информации о вычетах. Причина в том, что мы знаем, что недавний налоговый закон включает как минимум четыре новых вычета в График первый: вычет за отсутствие налога на чаевые, отсутствие налога на сверхурочную работу, отсутствие налога на проценты по автокредиту, а также расширенный вычет для пожилых людей. В случае первых двух, поскольку IRS рассматривает этот год как переходный, оно не требует от некоторых работодателей предоставлять детализированную информацию, которую они предоставили. Им, налогоплательщикам, не придется требовать никаких налогов за чаевые или сверхурочную работу. Следовательно, для достижения такой адаптации может потребоваться немного больше инициативы со стороны налогоплательщика. Используйте такие формы, как форма IRS 4137, чтобы определить, сколько чаевых они получают или сколько сверхурочной работы им заплатили, а затем точно рассчитайте этот вычет и заявите его в своей налоговой декларации.
ТРЕЙСИ БИРНС: Я думаю, это верная точка зрения. Правильно, ну это здорово. И вы получите вычеты за чаевые и сверхурочную работу. Возможно, вам придется выполнить один или два дополнительных расчета, потому что они не будут простыми и очевидными. Опять же, каждый должен сказать что-то своему консультанту или проявить терпение.
И в этот момент, как мне решить, как я хочу, чтобы моя налоговая декларация была заполнена? Я имею в виду, был день, когда мы делали это карандашом и бумагой, но теперь этого нет. Слава Богу. Итак, какие у меня есть варианты?
МИГЕЛЬ БУРГОС: Да, и именно по этим причинам мы, как специалисты по налогам, всегда рекомендуем начать как можно скорее. Сегодня, благодаря технологиям, налогоплательщики могут решить, что для меня лучше в этом году. Хочу ли я представиться? Хочу ли я подать налоговую декларацию с помощью эксперта или хочу, чтобы кто-то подготовил за меня налоги? И хочу ли я сделать это онлайн или я хочу сделать это лично? И я приведу вам пример. Теперь TurboTax предлагает возможность сделать это онлайн или, имея почти 600 местных офисов и 20 магазинов по всей стране, налогоплательщики имеют выбор: хотят ли они сделать это своими руками, сделать это со мной или сделать это для меня онлайн или лично.
Или, может быть, они могут даже начать онлайн, а затем плавно перейти к личному опыту, чтобы я мог определить, что лучше для меня и какие налоговые изменения могут произойти в этом году. Им может потребоваться дополнительная документация. У них могут возникнуть дополнительные вопросы, потому что также важно не только сделать это, подать налоговую декларацию и получить возмещение, но также важно принимать обоснованные решения и понимать, что происходит с вашими налогами и почему происходит вычет.
Таким образом, вы можете взять под контроль свои налоги, а также контролировать свое общее финансовое положение.
ТРЕЙСИ БИРНС: Это отличный совет. И в этот момент, однако, не приходите в офис составителя налоговой декларации 14 апреля и не ждите, что ваша налоговая декларация будет готова. Так что подумайте об этом заранее. Как сказал Мигель в начале этого видео. Мигель Бургос — эксперт по CPA и TurboTax. Огромное спасибо, что все это разобрали.
МИГЕЛЬ БУРГОС: О, это всегда приятно.
