Источник изображения: Getty Images
Идеальные дивидендные акции предлагают как доход, так и рост. Моя любимая игра по доходу от FTSE 100 дала мне и то, и другое. Но сколько ваших акций вам нужно владеть, чтобы получать такой же доход, какой в данный момент выплачивает государственная пенсия?
Речь идет о компании, управляющей активами M&G (LSE: MNG), которую я добавил в свой SIPP в 2023 году. В то время она имела впечатляющую скользящую доходность в 10%. Конечно, акции со сверхвысокими доходами могут быть рискованными, поскольку выплаты акционерам могут оказаться нестабильными. Но при ближайшем рассмотрении я решил, что M&G хороша. Хотя, как всегда с акциями, никаких гарантий нет.
Акции M&G растут впечатляюще
Цена акций M&G выросла на впечатляющие 45% за последний год. В результате итоговая доходность упала до 6,6%. Таким образом, инвесторы, покупающие M&G сегодня, не получат такого же дохода, как я. Но это все равно довольно хорошее выступление. Поскольку рынки падают из-за событий в Иране, я чувствую новую возможность для покупок и могу увеличить свое участие.
Результаты полугодия прошлого сентября подтвердили финансовую устойчивость M&G с устойчивым коэффициентом платежеспособности II на уровне 230%. Этот показатель вырос с 223% на конец 2024 года. Он также находится на пути к достижению своей цели в размере 2,7 млрд фунтов стерлингов по генерированию оборотного капитала в период с 2025 по 2027 год.
Каждое действие имеет риски. Будучи активным управляющим, M&G оказалась под давлением популярности пассивных фондов. Турбулентность фондового рынка может повлиять на активы под управлением и чистые потоки, и вам придется продолжать искать новые источники дохода для роста.
Однако M&G увеличивает дивиденды каждый год с момента отделения от Prudential в 2019 году. Сейчас компания проводит «прогрессивную» политику, направленную на скромное увеличение примерно на 2% в год. Аналитики прогнозируют, что дивиденды на акцию могут вырасти примерно до 21,2 пенса в 2026 году.
Делаю расчеты доходов
Сегодня у меня 3694 акции M&G. Это означает, что в этом году я смогу получить доход в размере 783 фунтов стерлингов. Эта цифра, очевидно, намного ниже новой полной государственной пенсии, которая в настоящее время составляет 11 973 фунта стерлингов. Чтобы воспроизвести этот доход только от этих акций, мне нужно увеличить свою долю до 56 476 акций. При текущей цене 304 пенсов это будет стоить 171 687 фунтов стерлингов. Минус те 12 000 фунтов, которые у меня уже есть.
Понятно, что я очень маленького роста. Несмотря на то, что мне осталось 15 лет до выхода на пенсию, мои акции и реинвестированные дивиденды должны взлететь до небес, чтобы приблизиться к зарабатыванию таких денег. Я по-прежнему заинтересован в покупке большего количества акций M&G, но, возможно, не в таком количестве. Очевидно, мне нужно распределить деньги в целях диверсификации.
Ни один инвестор не должен полагаться на одну акцию для финансирования всей своей пенсии. Лично я распределил свой SIPP по дюжине акций FTSE 100 с потенциалом дохода и роста. M&G — одна из частей этой смеси. Я ожидаю, что со временем мой SIPP принесет мне гораздо больше, чем мне будет выплачивать государственная пенсия, когда я выйду на пенсию. Поскольку рынки падают, я действительно хочу пополнить свою стопку акций. M&G занимает первое место в моем списке покупок, но я вижу и другие хорошие акции из индекса FTSE 100, покупку которых я также мог бы рассмотреть сегодня.
