Источник изображения: Getty Images
Миллиардер Уоррен Баффет считает, что большинству из нас следует просто инвестировать в такой индекс, как S&P 500, и жить дальше. Причина в том, что превзойти индекс с течением времени очень сложно.
Я не профессиональный управляющий фондом, но верю, что у таких инвесторов, как я, есть возможность превзойти фондовый рынок с точки зрения совокупной доходности.
Инвестиционные сборы
Есть несколько причин, по которым Баффет считает, что даже профессиональным инвесторам трудно превзойти такой индекс, как S&P 500. И одна из основных причин — это комиссии, которые они взимают. Хедж-фонды обычно взимают комиссию за управление в размере около 2% до каких-либо бонусов, связанных с результативностью. Следовательно, им необходимо преодолеть это, прежде чем получать какую-либо прибыль.
Это большой недостаток и основная причина, по которой многим профессиональным инвесторам трудно добиться стабильно превосходящих результатов. Но такие инвесторы, как я, могут повернуть ситуацию в нашу пользу.
Вместо уплаты комиссий пожизненная ISA (LISA) может дать жителям Великобритании преимущество на фондовом рынке. И это значительно увеличивает шансы на получение более высоких результатов.
Пожизненная ИСА
Те, кто имеет на это право, могут внести до 4000 фунтов стерлингов в год в пожизненную программу ISA и получить 25% бонус от правительства. Таким образом, еще до того, как вы инвестируете, счет увеличивается до 5000 фунтов стерлингов.
Для тех, кто инвестирует полный лимит взносов ISA в размере 20 000 фунтов стерлингов в комбинацию LISA и ISA для акций и акций, общее увеличение составляет 5%. Но это все равно большое преимущество.
Наличие форы не предотвращает плохую производительность; Вы можете покупать акции, которые падают, в то время как индекс растет. Но я думаю, что это действительно склоняет шансы в пользу инвесторов.
LISA имеют особые условия вывода средств, которые требуют тщательного рассмотрения. Но для таких инвесторов, как я, стремление к доходности выше среднего является самым большим преимуществом, которое я могу придумать.
Моя самая большая инвестиция
Как ни странно, у меня в LISA только одна акция. Это Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B), и я планирую увеличить свои инвестиции в апреле, когда наступит новый финансовый год.
Согласно документам, предоставленным компанией, одним из самых больших рисков, с которыми она сталкивается, является возможность понести огромные страховые убытки. И это то, что инвесторам следует иметь в виду. Berkshire не может устранить этот риск, но компания осознает опасность и имеет большие резервы денежных средств, чтобы справиться практически с любой ситуацией, которая может возникнуть.
Я также считаю, что потенциал роста компании лучше, чем полагают многие инвесторы. В частности, я рассматриваю растущий спрос на энергию в США в результате появления искусственного интеллекта как возможность.
Создание портфолио
Как я уже сказал, Berkshire Hathaway — единственная инвестиция в мой пожизненный ISA, но благодаря акциям, которыми я владею в других местах, например, в моем Stocks and Shares ISA, у меня гораздо более диверсифицированный портфель. Одна из причин сохранить мои инвестиции Berkshire в мою LISA заключается в том, что компания не выплачивает дивиденды. Поскольку я не могу выводить заработанные деньги, пока мне не исполнится 60, пассивный доход не имеет никакого значения.
Еще неизвестно, смогу ли я превзойти индекс S&P 500 в целом. Но с точки зрения моего общего портфеля, я думаю, фора в 5% дает мне довольно приличные шансы.
