Источник изображения: Getty Images
Фондовый рынок не только обеспечивает рост капитала, но также может стать ценным вторым источником дохода в виде дивидендов компаний. Их можно реинвестировать для ускорения экономического роста, а затем использовать для финансирования расходов после выхода на пенсию.
В любом случае, этот доход не облагается налогом в рамках ISA по акциям и акциям. Так насколько же большим должен быть портфель инвестора, чтобы получать доход в 1500 фунтов стерлингов в месяц, что эквивалентно 18 000 фунтов стерлингов в год?
Обратите внимание, что налоговый режим зависит от индивидуальных обстоятельств каждого клиента и может быть изменен в будущем. Содержание данной статьи предоставлено исключительно в информационных целях. Он не предназначен и не представляет собой какую-либо налоговую консультацию. Читатели несут ответственность за проведение собственной комплексной проверки и получение профессиональных консультаций перед принятием каких-либо инвестиционных решений.
дивидендная мощность
Согласно так называемому правилу безопасного вывода средств в размере 4%, ежегодное использование этой доли портфеля в качестве дохода должно сохранять основной капитал. Исходя из этого, портфель в 450 000 фунтов стерлингов необходим для получения 18 000 фунтов стерлингов в год.
Если инвестор готов также вывести часть своего капитала, чтобы увеличить годовую доходность, скажем, до 7% годовых, требуемый портфель упадет до 257 000 фунтов стерлингов. Этот подход требует тщательного мониторинга, чтобы гарантировать, что капитал не истощается.
Другой путь — инвестировать в высокодоходные акции FTSE 100 и получать дивиденды в качестве дохода. Если доходность портфеля составляет в среднем 5% в год, инвестор потенциально зарабатывает £18 000 из £360 000 без вывода капитала. Как показывают мои цифры, это передвижной банкет. Это зависит от инвестора и акций, которые он покупает.
Сегодня индекс FTSE 100 предлагает потрясающую доходность. Доходность Insurer Legal & General Group составляет 8,4%, а за ней следует Standard Life с доходностью 7,9%. Высокие доходы может быть трудно поддерживать, поскольку компаниям необходимы сильные денежные потоки для их финансирования. Я владею обеими акциями и думаю, что на данный момент они выглядят достаточно безопасными, но я балансирую их с множеством других дивидендных акций.
Imperial Brands: дивидендный герой
Табачные компании на протяжении многих лет были отличным источником дивидендов и роста, а в индекс FTSE 100 входят два громких имени: British American Tobacco и Imperial Brands (LSE: IMB).
Курение представляет опасность для здоровья, и регулирование строгое, но вызывающий зависимость характер продукта генерирует устойчивые денежные потоки и надежные дивиденды. Imperial Brands увеличивала выплаты акционерам каждый год в этом тысячелетии, за исключением пандемического 2020 года. Текущая скользящая доходность составляет 5,1%. Прогнозы указывают на то, что она увеличится до 5,47% в этом году и 5,75% в 2027 году.
Инвесторы также отметили сильный рост цен на акции. Цена акций Imperial Brands выросла на 8,75% за последний год и на впечатляющие 84% за два года.
После такого успешного роста коэффициент P/E Imperia Brands вырос до 12,5. Это не дорого, но и не является абсолютно выгодной сделкой. Есть риски. Ужесточение регулирования, особенно в отношении вейпинга, может повлиять на доходы. Прибыль также может упасть, если уровень курения на развивающихся рынках снизится, как это произошло на Западе. После такого сильного недавнего роста акции, естественно, могут на некоторое время снизиться.
Я думаю, что Imperial Brands стоит рассматривать как долгосрочный вариант для инвесторов, ориентированных на доход, которым удобно покупать крупные табачные компании. Инвестируйте только в рамках сбалансированного портфеля, в различные доходные акции из разных секторов. Текущая волатильность фондового рынка создает множество возможностей для покупок по хорошей цене.
