Источник изображения: Getty Images
История показывает, что фондовый рынок может принести впечатляющую долгосрочную прибыль. Но британские акции также завоевали репутацию компании, выплачивающей щедрые дивиденды. Фактически, согласно последним прогнозам, члены FTSE 100 выплатят акционерам 88 миллиардов фунтов стерлингов в 2026 году. Индекс в целом в настоящее время (10 апреля) приносит 2,8%.
Учитывая все это, как можно претендовать на четырехзначный ежемесячный доход?
Речь идет о производительности
Что ж, тому, кто достигнет такой прибыли, понадобится инвестиционный фонд в размере 535 714 фунтов стерлингов, чтобы получать ежемесячный доход в размере 1 250 фунтов стерлингов, что эквивалентно 15 000 фунтов стерлингов в год.
Один из способов добиться этого — инвестировать 789 фунтов стерлингов в месяц в течение 25 лет с годовым темпом роста 6%.
Однако, хотя я остаюсь поклонником многих дивидендных акций основного индекса Великобритании, я думаю, что на втором эшелоне есть много других интересных возможностей. На данный момент доходность индекса FTSE 250 составляет 3,9%.
И эта незначительно более высокая производительность имеет большое значение. Фонд в размере 384 615 фунтов стерлингов может приносить 1250 фунтов стерлингов в месяц. Используя те же предположения, что и выше, потребуются ежемесячные инвестиции в размере 566 фунтов стерлингов.
Но если копнуть немного глубже, можно найти множество акций FTSE 250, которые предлагают более высокие показатели, чем эта. Фактически, в настоящее время существует 24 акции с доходностью 7% и более.
Стоит присмотреться к магазинам
Одним из них является Supermarket Income REIT (LSE:SUPR). На самом деле у меня есть акции в моей ISA.
На данный момент он предлагает доходность 7,6%. Чтобы получать дивиденды в размере 1250 фунтов стерлингов в месяц, вам понадобится акций REIT на сумму 197 368 фунтов стерлингов. При ставке 6% в течение 25 лет ежемесячные инвестиции в размере 291 фунта стерлингов позволят достичь этой цели.
Конечно, иметь в портфеле только одну акцию — не лучшая идея.
Компания Supermarket Income зарабатывает деньги, покупая крупные магазины и затем сдавая их в аренду сетям супермаркетов. Сейчас его портфель оценивается в 2 миллиарда фунтов стерлингов. Как и все инвестиционные фонды недвижимости (REIT), он должен возвращать акционерам не менее 90% своего годового дохода от аренды в виде дивидендов.
Учитывая такой высокий порог доходности акционеров, легко понять, почему так много доходных инвесторов любят REIT.
Обратите внимание, что налоговый режим зависит от индивидуальных обстоятельств каждого клиента и может быть изменен в будущем. Содержание данной статьи предоставлено исключительно в информационных целях. Он не предназначен и не представляет собой какую-либо налоговую консультацию. Читатели несут ответственность за проведение собственной комплексной проверки и получение профессиональных консультаций перед принятием каких-либо инвестиционных решений.
Заключительные мысли
Но дивиденды не могут быть гарантированы. Если прибыль упадет, выплаты, скорее всего, будут сокращены или, что еще хуже, прекращены. Как это могло произойти? Что ж, если процентные ставки вырастут, REITs Supermarket Income столкнутся с более высокими затратами по займам.
Их долг по отношению к стоимости их собственности также увеличивается. Тем не менее, его соотношение кредита к стоимости в 43% (по состоянию на 31 марта) значительно ниже предела в 60%, требуемого его банковскими ковенантами. Но стоимость займов растет быстрее, чем их доходы. Отсутствие доступа к финансированию ограничит будущее расширение.
Однако, несмотря на эти проблемы, он остается моим любимым REIT. У него есть первоклассные арендаторы в секторе рынка коммерческой недвижимости, которому всегда будут нужны крупные объекты, независимо от того, хотят ли люди покупать в магазине или через Интернет.
Группа также имеет 100% заполняемость при среднем сроке аренды 12 лет. И более 80% его доходов связано с инфляцией. Он также утверждает, что имеет самое низкое соотношение затрат к доходу среди 12 из 13 REIT, входящих в индекс FTSE 350. Вот почему я думаю, что инвесторы, работающие с доходом, могут захотеть рассмотреть его.
