Источник изображения: Getty Images
В условиях, когда оценки акций близки к историческим максимумам, растет геополитическая напряженность и неопределенность вокруг процентных ставок и инфляции, страхи перед крахом фондового рынка усилились.
Будь то конфликт на Ближнем Востоке, угрожающий поставкам нефти, непредсказуемая тарифная политика США или дорогие фондовые рынки, инвесторы нервничают.
Ни у кого нет хрустального шара, чтобы увидеть будущее. Вместо этого я предлагаю несколько практических шагов, которые помогут сохранить мои инвестиции в долгосрочной перспективе.
Сохраняйте спокойствие и думайте о долгосрочной перспективе.
К краху фондового рынка подготовиться практически невозможно. Инвесторы только задним числом понимают, что кризис произошел.
Попытка рассчитать время на рынке, продавая до падения и выкупая на дне, является стратегией, которая постоянно терпит неудачу. Вместо этого важно помнить мою инвестиционную стратегию.
Инвесторы, которые знают свой временной горизонт, финансовые цели и толерантность к риску, гораздо лучше подготовлены к тому, чтобы справляться с волатильностью, не принимая панических решений.
Поддерживать некоторую ликвидность
Конечно, время выхода на рынок важнее, чем время выхода на рынок. Тем не менее, лично мне нравится иметь при себе немного денег, чтобы они служили защитной подушкой, когда акции находятся под давлением.
Я думаю, это помогает мне иметь некоторую защитную защиту, дает мне выбор и душевное спокойствие. Это соответствует моей толерантности к риску, целям и индивидуальным потребностям. Хранение наличных денег — это палка о двух концах, потому что я могу упустить большую прибыль, инвестируя в акции.
Для таких инвесторов, как я, которые могут потерять сон из-за волатильности рынка, небольшая денежная позиция может означать разницу между сохранением инвестиций и принятием поспешных решений.
Диверсифицируйте портфель
Диверсификация остается одним из наиболее эффективных инструментов, доступных инвесторам. Распределение инвестиций по различным секторам, географическим регионам и классам активов помогает смягчить удар, когда определенные области рынка оказываются под давлением.
Портфель, сильно сконцентрированный в одном секторе или нескольких акциях, гораздо более уязвим к резкому падению, чем хорошо сбалансированный портфель.
Что привлекло мое внимание в последнее время?
Во времена неопределенности мне нравится думать об акциях оборонных секторов, таких как оборонная группа BAE Systems (LSE: BA).
В последние кварталы у компании был значительный объем заказов, а ее портфель заказов достиг рекордного уровня, превысив 74 миллиарда фунтов стерлингов. На момент, когда я пишу 2 марта, соотношение цены и прибыли (P/E) примерно в 31 раз превышает форвардную прибыль, что недешево, но отражает качество и видимость потока доходов.
Бизнес извлекает выгоду из долгосрочных государственных контрактов между союзниками по НАТО, обеспечивая стабильность доходов, которой не хватает многим циклическим акциям. Дивидендная доходность компании в размере около 1,7% не является впечатляющей, но прогрессивная дивидендная политика привела к устойчивому росту выплат.
Несмотря на, казалось бы, очевидные плюсы, существуют и большие риски. Конкуренция со стороны американских оборонных гигантов представляет собой угрозу, равно как и задержки программ или перерасход средств. Конечно, инвесторы также должны сами решить, насколько этичны инвестиции в оборонный сектор.
