Источник изображения: Пестрый дурак
В этом году легендарный инвестор Уоррен Баффет отказался от повседневного контроля над Berkshire Hathaway. Ему за девяносто, поэтому, несмотря на то, что он заработал миллиарды фунтов на фондовом рынке, он не использовал это богатство для досрочного выхода на пенсию!
Тем не менее, возможно, именно это смогут сделать и другие, если они научатся некоторым стратегиям Уоррена Баффета в отношении рынков.
Инвестируйте заранее и регулярно
Баффет купил свои первые акции, когда был школьником, и с тех пор является постоянным инвестором.
Регулярные инвестиции с юных лет могут принести пользу. Допустим, кто-то инвестирует 20 фунтов стерлингов в день в ISA для акций и акций. Это даст им более 7000 фунтов стерлингов в год для инвестиций.
Если вы будете делать это с 25 лет и сохраните эту привычку, к тому времени, когда вам исполнится 55, инвестор отложит для инвестиций 219 000 фунтов стерлингов.
Используйте деньги, чтобы зарабатывать деньги
Уоррен Баффет твердо верит в начисление сложных процентов.
Сохраняя деньги внутри Berkshire под своим контролем, а не выплачивая их в качестве дивидендов, компания могла бы финансировать больше инвестиций, которые, в свою очередь, могли бы заработать больше денег для финансирования большего количества покупок и так далее.
Баффетт сравнивает это со скатыванием снежного кома с холма, где снег (деньги) накапливает все больше снега по мере своего роста.
Возвращаясь к моему предыдущему примеру, предположим, что человек, который вкладывает 20 фунтов стерлингов в день в ISA с 25 лет, начисляет на него 10% в год.
К тому времени, когда им исполнится 55 лет, их ISA будет стоить более 1,2 миллиона фунтов стерлингов. Да, 1,2 миллиона фунтов!
Неплохо за 20 фунтов в день и, безусловно, полезно, если они хотят рано выйти на пенсию!
Подход Баффета к созданию богатства
Зарабатывать 10% совокупного годового дохода в долгосрочной перспективе — непростая задача.
Баффет добился примерно вдвое большего за десятилетия руководства Berkshire, но, конечно, не у всех из нас есть его прикосновение Мидаса. К счастью, мы можем учиться на их методах.
Ему нравится сосредотачиваться на великих компаниях, а не только на хороших, с конкурентными преимуществами, которые дают им ценовую власть.
Покупка по низкой цене не является существенной в подходе Уоррена Баффета, но ему, по крайней мере, нравится «привлекательная» цена – и обычно он стремится удерживать ее в долгосрочной перспективе.
Могут ли эти акции стать долгосрочным выигрышем?
Одной из акций, которую, по моему мнению, инвесторам следует рассмотреть и которая, по моему мнению, имеет хорошие оценки по этим критериям, является акция Campbell (NASDAQ: CPB).
Компании, занимающиеся фасованными потребительскими товарами, вышли из моды из-за меняющихся тенденций в области здоровья и питания.
В этом году супница уже потеряла 20% своей стоимости… а прошло менее четырех месяцев!
Тем не менее, это увеличило дивиденды до вкусных 7%. У Campbell’s есть влиятельные бренды не только в области супов, но и в других областях, включая печенье (Pepperidge Farm) и напитки (V8). Я считаю, что их можно использовать, чтобы сохранить актуальность вашего портфолио, даже если привычки питания меняются.
Пока продажи падают. Инфляция затрат на упаковку и энергию представляет собой риск для прибыли, учитывая большие производственные мощности компании.
Но с точки зрения долгосрочной перспективы, которую отстаивает Уоррен Баффет, я думаю, что акции выглядят потенциально выгодной сделкой.
