В 2023 году криптовалютная биржа Binance признала себя виновной в нарушении законов о борьбе с отмыванием денег и законе «знай своего клиента», а также в нарушении санкций. Компания согласилась выплатить 4,3 миллиарда долларов, что является одним из крупнейших корпоративных штрафов в истории США. Тем временем основатель Binance Чанпэн Чжао признал себя виновным в необеспечении надлежащего надзора и позже был приговорен к четырем месяцам тюремного заключения. В ответ Чжао согласился уйти с поста генерального директора Binance, и компания приняла установленный правительством надзор, пообещав войти в новую фазу «зрелости регулирования».
Однако Binance, похоже, не выполняет свое обещание. Согласно многочисленным источникам и внутренним документам, с которыми ознакомился Fortune, следователи из группы по обеспечению соблюдения требований компании обнаружили доказательства того, что связанные с Ираном организации получили более 1 миллиарда долларов посредством обмена с марта 2024 года по август 2025 года, возможно, в нарушение санкционного законодательства. Транзакции проводились через Binance с использованием стейблкоина Tether в блокчейне, известном как Tron.
По словам источников, побеседовавших с Fortune на условиях анонимности, опасаясь юридических последствий, после того как следователи обнародовали результаты своих внутренних отчетов, начиная с конца 2025 года по меньшей мере пятеро были уволены. По крайней мере трое следователей имели опыт работы в правоохранительных органах Европы и Азии. Некоторые из них занимали руководящие должности в Binance и отвечали за специальные и глобальные финансовые расследования, в том числе связанные с уклонением от санкций и финансированием терроризма.
Помимо увольнений следователей, согласно источникам и общедоступной информации, за последние три месяца уволились или были уволены как минимум четыре высокопоставленных чиновника по контролю за соблюдением требований.
«Это довольно шокирует, что это произошло под наблюдением внутренних следователей (Binance)», — сказал Fortune Роберт Эпплтон, партнер юридической фирмы Олшан Фром Волоски, который вел дела, связанные с Ираном и санкциями, в Министерстве юстиции.
Время увольнений совпадает с рядом политических событий в США, которые пошли на пользу Binance. К ним относятся отказ президента Дональда Трампа от надзора за криптовалютами и его решение в октябре помиловать Чжао за его признание вины в 2023 году. Помилование произошло после того, как команда Чжао наняла лоббистов в Вашингтоне, округ Колумбия, и после того, как Binance помогла криптопроекту семьи Трампа World Liberty Financial запустить собственный стейблкоин.
«В соответствии с политикой мы не можем комментировать текущие расследования. Binance обязуется соблюдать все применимые законы и правила о санкциях на рынках, где она работает», — заявил представитель Binance в своем заявлении, добавив, что компания не может комментировать конкретные кадровые дела и что сотрудники, нарушающие политику компании, подлежат увольнению.
«Мы продолжаем тесно сотрудничать с партнерами из правоохранительных органов, чтобы защитить наших пользователей и более широкую экосистему. Наш основной опыт и команды, ведущие эти усилия, остаются на месте», — говорится в заявлении.
Новый подход к соблюдению требований
Основанная в 2017 году, Binance быстро стала ведущей мировой криптовалютной биржей. Но вместе с этим астрономическим ростом возникла лавина нормативных и юридических проблем. На фоне расследования Министерства юстиции операций биржи Binance начала кампанию по пересмотру своего имиджа, в том числе создала команду по соблюдению требований из звездных сотрудников правоохранительных органов со всего мира.
Когда в ноябре 2023 года Министерство юстиции объявило о своем урегулировании с Binance, прокуратура заявила, что компания и ее соучредитель Чжао отдали предпочтение богатству над соблюдением нормативных требований и содействовали незаконным транзакциям на миллиарды долларов между пользователями в таких странах, как Иран, Куба и Сирия. «Корпоративная стратегия, которая ставит прибыль выше соблюдения требований, — это не путь к богатству; это путь к федеральному преследованию», — написала заместитель генерального прокурора Лиза Монако.
Чжао согласился уйти с поста генерального директора, и компания заявила в своем блоге, что сделка позволила Binance «перевернуть страницу сложной, но преобразующей главы обучения и роста». Вскоре после этого Binance назначила генеральным директором Ричарда Тенга, бывшего финансового регулятора Сингапура и Объединенных Арабских Эмиратов. Год спустя, в ноябре 2024 года, Binance объявила о планах увеличить штат штатных сотрудников, отвечающих за соблюдение требований, на 34%, до 645 человек к концу года.
На своей платформе объявлений о вакансиях Binance по-прежнему набирает более дюжины должностей, связанных с соблюдением требований.
Примечание редактора: эта история была обновлена 15 февраля и включает новую информацию, предоставленную Binance.
