В начале своей карьеры Уилл Лоуренс работал в продуктовой команде Facebook, занимавшейся борьбой с отмыванием денег. Бывший президент PayPal Дэвид Маркус был нанят для помощи в реализации платежных инициатив в компании, в том числе посредством запуска WhatsApp в Индии и Бразилии. Но Лоуренс быстро понял, что главным препятствием была явно непривлекательная работа по обеспечению соответствия продукта местным требованиям «знай своего клиента» и предотвращению мошенничества.
Поработав в команде по обеспечению соответствия требованиям в инфраструктурной компании стейблкоинов Paxos, Лоуренс решил оседлать волну генеративного искусственного интеллекта и присоединиться к одной из первых групп Y Combinator после запуска ChatGPT. Их тезис заключался в том, что соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и операции «знай своего клиента» станут одними из наиболее известных вариантов использования ИИ в финансовых услугах. Авантюра Лоуренса оказалась пророческой. Менее чем через три года его стартап Bretton AI (ранее называвшийся Greenlite) объявляет о раунде финансирования серии B на сумму 75 миллионов долларов под руководством Sapphire Ventures с участием ее посевного капитала и спонсора серии A Greylock, а также Thomson Reuters Ventures и Citi Ventures.
Лоуренс говорит, что мир финансового отслеживания состоит из двух слоев. Во-первых, это снижение риска, которое можно решить с помощью более элементарного машинного обучения. Другими словами, если пользователь начнет отправлять 50 миллионов долларов в день, система должна легко понять, что это требует дополнительного расследования. Второй уровень – устранение рисков – более сложен. Именно здесь происходит комплексное расследование, направленное на раскрытие биографии сторон, причастных к подозрительным транзакциям, и нарушают ли они внутреннюю политику риска компании, и на чем фокусируется Бреттон.
Поскольку ИИ все больше превращает программное обеспечение в товар (и потенциально делает бесчисленные SaaS-стартапы и публичные компании устаревшими), управляющий директор Sapphire Раджив Дхам сказал, что чувствительность такого продукта, как Bretton, который необходимо продавать через бумажную инфраструктуру крупных финансовых учреждений, «кажется более защищенной». Сет Розенберг, генеральный партнер Greylock, добавил, что вместо использования Anthropic для разработки собственных приложений такой банк, как JPMorgan, мог бы получить выгоду от привлечения третьей стороны. «Когда комплаенс-компании достигают масштаба, они иногда могут стать умнее, потому что видят данные всей отрасли», — сказал он. На данный момент Бреттон сосредоточился на компаниях финансовых услуг в качестве клиентов, начиная от финтех-стартапов, таких как Mercury, Ramp, Robinhood и Coinbase, а также нескольких региональных общественных банков.
Финансовые услуги уже давно являются тернистым полем для вертикалей искусственного интеллекта. Система искусственного интеллекта, которая терпит неудачу в разработке или проектировании программного обеспечения, может вызвать ошибку. В финансовом плане ставки выше, но сложность — часть миссии.
«Самое простое — продавать маркетинговый ИИ», — пошутил Лоуренс. «Сложнее всего решать то, что действительно важно».
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ
– tem, платформа для торговли энергией на основе искусственного интеллекта, базирующаяся в Лондоне, Великобритания, привлекла 75 миллионов долларов США в рамках финансирования серии B. Lightspeed лидировала в раунде, к ней присоединились Hitachi Ventures, Voyager Ventures, Schroders Capital и Allianz.
– Neara, базирующаяся в Сиднее (Австралия) платформа моделирования цифровых двойников критической инфраструктуры, привлекла 60 миллионов долларов США в рамках серии D. TCV лидировала в раунде, к ней присоединились Partners Group, EQT, Square Peg Capital и Skip Capital.
– Компания Aerska, базирующаяся в Дублине (Ирландия) разработчик РНК-препаратов для лечения заболеваний центральной нервной системы, привлекла 39 миллионов долларов США в рамках серии А. EQT Dementia Fund и age1 возглавили раунд, к ним присоединились Iaso Ventures и существующие инвесторы.
– Modveon, базирующийся в Пало-Альто, штат Калифорния, разработчик операционной системы, предназначенной для модернизации способов общения правительств и граждан друг с другом, привлек 10 миллионов долларов США в виде финансирования от Coinbase Ventures, Firebolt Ventures, Humla Ventures, Strategic Cyber Ventures и других.
– Allonic, разработчик и производитель робототехнического оборудования из Будапешта, Венгрия, привлек $7,2 млн начального финансирования. Клуб Visionaries возглавил раунд, и к нему присоединилась Day One Capital.
– Dono, платформа учета недвижимости на базе искусственного интеллекта, расположенная в Уэст-Палм-Бич, штат Флорида, собрала начальное финансирование в размере 6,5 миллионов долларов США. Link Ventures лидировала в раунде, к ней присоединились lool VC и Alumni Ventures.
– Mozart AI, лондонская британская компания-разработчик инструментов для создания музыки на основе искусственного интеллекта, собрала начальное финансирование в размере 6 миллионов долларов. Balderton Capital возглавил раунд.
– ZeroDrift, нью-йоркская платформа обеспечения соответствия требованиям, привлекла 2 миллиона долларов стартового финансирования. a16z возглавил раунд.
ЧАСТНЫЙ КАПИТАЛ
– TPG согласилась приобрести контрольный пакет акций Sabre Industries, поставщика критически важной инфраструктуры для энергетики, центров обработки данных и телекоммуникационных компаний, базирующегося в Альварадо, штат Техас. Финансовые условия не разглашаются.
ОТПРАВЛЕНИЯ
– NatWest Group приобрела Evelyn Partners, лондонскую, британскую фирму по управлению активами, у Permira и Warburg Pincus за 2,7 миллиарда фунтов стерлингов (3,7 миллиарда долларов США).
– Haveli Investments согласилась приобрести Budge Studios, монреальскую, канадскую компанию детских развлечений, у General Atlantic. Финансовые условия не разглашаются.
ЛЮДИ
– Gemspring Capital, частная инвестиционная компания, базирующаяся в Вестпорте, штат Коннектикут, назначила Арона Гроссмана и Зубина Малкани соруководителями по инвестициям.
